合规监督管理制度

合规监督管理制度

一、总则

1、为建立健全公司业务合规管理机制，完善业务合规管理体系，增强自我约束能力，防范合规风险，保障公司依法合规经营，实现持续规范发展，依据监管部门规章及公司内部制度，制定本制度。

2、公司及员工的经营管理行为和业务活动依据公司章程和本制度实施合规管理。

3、本制度所称合规是指公司及员工执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司规章制度及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则。

4、合规风险指公司及信用评级业务从业人员的经营管理或执业行为违反法律、法规及准则而使公司受到处分、法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。

二、合规管理目标和原则

1、公司合规管理的目标，是构建并不断完善合规工作框架和制度，实现对合规风险的有效识别、管理和控制，倡导和推进合规文化建设，培育公司全体信用评级业务从业人员的合规意识，有效防范合规风险，确保公司依法、合规经营，实现公司持续、健康、稳定发展。

2、公司合规管理遵循以下原则：（1）全面性原则：合规管理应当覆盖公司涉及信用评级业务经营的各个部门，贯穿信用评级业务全过程的各个环节。（2）独立性原则：通过机构设置使合规部与公司其他部门相互独立，保证合规人员不承担与合规职责相冲突的其他职责，规避合规部及合规人员在履职时受到其他因素的影响。（3）有效性原则：合规管理制度应当具有科学性和可操作性，并在日常评级业务开展过程中得以贯彻执行，能够对合规风险产生有效的防范或警示作用。（4）合理性原则：合规管理应符合国家法律法规及监管规定，与公司所处经营环境及实际状况相适应，并侧重于日常业务经营的普遍性或重大风险。（5）发展性原则：应根据国家法律法规、政策制度等外部环境及公司经营目标、经营条件等内部环境的变化，适时进行相应调整和完善。

三、合规组织架构

1、公司设合规审计部。合规审计部是合规管理的独立部门，履行以下职责：

（1）根据政策法规及监管要求的变化对公司合规制度提出修订建议，定期评估公司制度的完备性和执行情况并提出改进建议；（2）设计、改进公司合规管理流程和运行机制，组织开展对公司合规管理有效性的评价；（3）落实合规工作计划，组织实施日常及专项合规检查，审查公司、部门及人员行为的合规性，对公司存在的违规行为或合规风险隐患进行提示或预警，发表合规意见并督促整改；（4）与监管机构及行业自律组织对接，配合监管机构及行业自律组织开展相关工作，落实监管部门及行业自律组织的监管意见和要求；（5）开展合规培训，提供合规咨询；（6） 开展利益冲突审查，防范信用评级业务中实际或潜在的利益冲突情形；（7）接受、调查涉及公司、部门或工作人员违规行为的投诉或举报并提出处理意见；（8）公司授予的其他合规职责。

2、公司执行董事是合规审计部负责人，负责公司的合规工作，合规审计部负责人不得参与评级业务市场拓展和评级业务实际运作，不得兼任信评委委员；不得承担与合规相冲突的职责或活动。

四、合规管理工作机制

1、合规人员应当对主要的合规风险事项或行为进行持续的监控和跟踪，包括但不限于：（1）公司人员资质、档案管理、数据管理、信息报备与披露工作的合法合规性；（2）评级业务市场开发过程中的业务承揽、合同签订、客户管理与服务等合规性；（3）评级业务开展过程中评级质量控制机制、防火墙及利益冲突管理机制的落实情况，公司各项业务制度及内控制度的落实情况；（4）监管机构监管要求或意见落实情况；（5）公司运营管理及重大业务决策的合法合规性；（6）其他需要持续监控和跟踪的事项。

2、有下列情形之一的，可以认为构成合规风险或合规风险隐患：（1）违反国家法律法规和监管规定的；（2）违反公司制度及规范性文件的；（3）相关法律、法规以及外部监管规定的变动将对公司经营管理产生重要影响的；（4）其他可能对公司运营、财务、声誉等造成不良影响的。

3、合规审计部建立合规报告机制，及时将发现的违法违规行为或合规隐患报告相关部门及公司高级管理人员；监管部门有规定的，应按规定报送监管部门。

4、合规检查分为常规检查、定期检查、专项检查。（1）常规检查是由合规部针对公司信用评级业务合规性开展的日常检查，检查过程中如发现重大合规问题，将进行实时通报。（2）定期检查是由合规部根据监管部门规定及业务实际情况，定期对公司信用评级业务组织开展的合规检查。定期检查应形成书面检查报告，并发送相关业务部门及公司高级管理人员。（3）专项检查是针对业务开展中主要环节、重大风险或集中多发性事项专门进行的深度检查。监管部门、公司领导提出要求，或监管制度发生重大变化，或发现公司重大合规风险隐患时，合规部可临时组织专项检查。专项检查由合规部组织，有必要的情况下可由各业务部门派员组成检查项目小组。专项检查一般采取抽查方式，合规部门应合理的确定抽样标准及比例，以保证检查结果的有效性。专项检查应形成书面检查报告，并发送相关业务部门及公司高级管理人员。

5、合规工作报告是合规部向公司高级管理层、外部监管部门以及社会公众提供的公司合规运行情况的工作总结汇报。合规工作报告按照监管规定进行披露。监管部门对合规工作报告有规定的，按其规定执行。监管部门无具体规定的，合规工作报告可以包括以下内容：（1）合规建设情况，包括合规部门建设、合规人员情况、合规制度建设情况等；（2）合规运行情况，包括各项评级工作制度、内控制度等的落实情况以及合规体系整体运转情况等；（3）合规检查实施情况，包括检查内容、发现的合规风险隐患以及整改落实情况；（4）投诉及举报受理情况；（5）合规培训情况；（6）违法违规行为及处理情况；（7）合规管理工作存在的困难、问题、改进措施及其建议；（8）其他需要报告的事项。

四、合规管理其他要求

1、合规审计部负责合规工作档案的保存工作。

2、本制度由合规审计部负责解释与修订，经公司总经理办公会议审议通过，自发布之日起施行。

河北中盈信用管理有限公司

2021年01月